Servicios Multi Family Office
Estructura Coporativa
Uno de los aspectos que diferencian a las pequeñas empresas de las grandes es la implementación de una estructura corporativa formal. Esto es importante para cualquier empresa en crecimiento que brinde orientación y claridad en su funcionamiento. Debemos poseer las corporaciones que permitan una operación simple y eficiente.
La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), de la cual México forma parte desde 1994, emitió en 1999 los “Principios de la OCDE para el Gobierno de las Sociedades”, los cuales fueron revisados en el 2004; de igual forma, en septiembre de 2015 dio a conocer los “Principios de Gobierno Corporativo G-20 OECD”. Dichos principios son una referencia para que cada país emita los propios, adecuándolos a su marco regulatorio y a su cultura empresarial. Revisada dada a conocer en noviembre del 2006, en la Segunda Versión Revisada publicada en abril de 2010 y ahora en esta Tercera Versión Revisada de julio 2018.
Gobierno Corporativo e Institucionalización de junta directiva y comités
El impulso al Gobierno Corporativo ha cobrado mayor relevancia a partir de la entrada en vigor de la Ley del Mercado de Valores en 2006, la cual fue actualizada con las reformas publicadas en el propio Diario el 28 de junio de 2007; 6 de mayo de 2009; 10 de enero de 2014, 9 de marzo de 2018 y 9 de enero de 2019. En el caso del 2018, se menciona que la administración de las sociedades estará encomendada a un Consejo de Administración y en la que se resaltan las obligaciones de los consejeros.
De esta manera, se han generado avances muy importantes y sin precedentes en materia de Gobierno Corporativo, abriendo una gama de posibilidades y facilidades para promover el crecimiento y supervivencia de las empresas, generando una mayor confianza entre los inversionistas y permitiéndoles acceder a mayores fuentes de financiamiento.
En la medida en la que el Gobierno Corporativo avanza, las empresas son mejor vistas por clientes, proveedores, instituciones financieras, autoridades, etc.
El que la Empresa sea familiar exige mayormente el que se adopten mejores prácticas en este sentido y buscar el equilibrio, pero al mismo tiempo, una clara separación de la relación Empresa – Familia.
Convenio de Accionistas
El convenio de accionistas o pacto de socios se ha convertido en un elemento esencial con el que se busca anticipar conflictos y prever anticipadamente el procedimiento para la adopción de ciertas decisiones fundamentales o la forma de comportarse ante la ocurrencia de determinados hechos que los socios consideran importantes. Es sin duda un contrato incompleto ante la realidad de que no se pueden prever todos los supuestos que habrían de ocurrir durante la vida de la sociedad.
Estos convenios suelen ser una extensión de lo que se refleja en los estatutos sociales incorporando en él temas puntuales. Es importante que los estatutos sociales reflejen los elementos principales contenidos en este convenio.
Protocolo Familiar
El Protocolo Familiar es un instrumento que regula las relaciones entre los miembros de la familia y la empresa. Se trata de un mecanismo que ha probado dar respuesta a los problemas que suelen surgir a la hora de plantearse la sucesión y Gobierno de una Empresa Familiar y que puede llegar a afectar las relaciones profesionales, económicas o incluso personales entre familia y empresa.
Este conjunto de pactos o códigos de conducta que suscriben los miembros del grupo familiar para garantizar la permanencia de la empresa es lo que se recoge en un protocolo familiar. Es, en realidad, la forma de integrar un criterio único de actuación que aborda cuestiones del ámbito empresarial y familiar.
El Protocolo es un mecanismo que, además de favorecer el cambio generacional, contribuye al equilibrio entre las cuestiones empresariales y familiares. Será necesario para ello delimitar exactamente los intereses de la familia y los de la sociedad, para evitar injerencias de un lado o de otro, causa habitual de crisis en las empresas familiares. Por ello, en este tipo de documentos se abordan cuestiones tales como los derechos inherentes a la propiedad, la administración y gestión de la empresa, o el trabajo asalariado por miembros de la familia y la empresa.
Consejo Familiar
El Consejo Familiar tiene como objetivo fomentar la unidad familiar. Para lograr este objetivo es necesario que los miembros de la familia empresaria se reúnan para debatir, valorar, consensuar y trasladar a la empresa sus expectativas y necesidades. Esta información se transmite de manera ordenada a la empresa. Así, el consejo de familia propietaria se mantenga unida a través de unos valores, una misión, una visión y un propósito compartidos.
Otro objetivo importante es la formación permanente dentro de la familia propietaria en diferentes áreas relacionadas con la empresa familiar, con la finalidad de que sus miembros ejerzan sus roles de accionistas responsables y comprometidos con el proyecto empresarial. Un consejo de familia ayuda a los miembros de la familia en la creación de una voz unificada, así como en el desarrollo de las habilidades necesarias para que cada miembro de la familia logre contribuir desde sus recursos personales al éxito de la empresa familiar
Plan de Sucesión
La sucesión en una empresa, ya sea un negocio familiar o no, es un tema que debe abordarse y planificarse de manera gradual, y no de la noche a la mañana. La forma en que debe llevarse a cabo este proceso dependerá de la estructura de la Compañía y sus circunstancias particulares. Todas las compañías, sin embargo, deben estar preparadas para llevar a cabo este proceso.
El plan de sucesión debe asegurar la continuidad de los objetivos y la misión de la Compañía, para garantizar la estabilidad en el proceso de reemplazo y para crear las condiciones necesarias para impulsar el desarrollo de los candidatos, dándoles las competencias y las prácticas requeridas por los puestos que ocupan. El proceso de sucesión de una empresa es uno de sus momentos más delicados. De hecho, el 85% del conflicto surge en este periodo.
Asiganción Patrimonial
Un tema que generalmente se deja hasta el último minuto o que no se trata en absoluto, y que puede causar grandes problemas dentro de una familia es cuando, debido al favoritismo, la sobreprotección u otros factores, se origina un esquema de asignación injusto. Para evitar esto, es posible manejar el asunto con el apoyo de profesionales, asegurando así la armonía dentro de la familia.
El Multi Family Office de Aguilar Portilla te apoya en la construcción del Mapa Patrimonial, un diagrama en el que los miembros de la familia que tú designes podrán identificar los principales activos que conforman el patrimonio familiar y que incluye entre otros, acciones, cuentas de inversión, fideicomisos, bienes muebles, patrimonio artístico, activos inmobiliarios, etc.
A través de un detallado análisis de las principales fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas de cada uno de los miembros de la familia, se asignan los distintos bienes que integran el patrimonio.
